ЦБ: банки будут перекрыть переводы клиента при подозрительных СМС либо звонках
Русские банки с 25 июля начнут перекрыть валютные переводы, если перед совершением операции клиент получил подозрительные звонки либо СМС-сообщения. О этом кредитным организациям будут докладывать операторы сотовой связи, сказал представитель Центрального банка (ЦБ) России.
Отмечается, что это очередной метод борьбы с телефонными жуликами. Но использовать его будут не все банки, а лишь те, которые заключили договоры с операторами о обмене данными.
Для оценки нрава телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) либо длительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода валютных средств. О подозрительных СМС будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка повышение количества сообщений, которые он получает с новейших абонентских номеров либо от новейших адресатов
представитель ЦБ
Ранее ЦБ именовал новейшие признаки телефонного жулика
В июле ЦБ в два раза расширил список признаков жульнических операций, которыми должны управляться банки для предотвращения таковых переводов. Приказ Банка России с освеженными аспектами вступит в силу с 25 июля.
Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались жульнические операции. Не считая того, не так просто станет перевести средства человеку, в отношении которого было возбуждено уголовное дело.
15,8 млрд рублейпохитили мошенники у клиентов русских банков в 2023 году
В этом же списке пункт о подозрительных СМС и звонках. В Центробанке пояснили, что поводом для блокировки переводов станет информация от операторов связи о «несвойственной для клиента телефонной активности либо росте числа входящих СМС-сообщений с новейших номеров, в том числе в мессенджерах».
Ранее ЦБ также обязал банки приостанавливать переводы средств, «если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)».
Ранее телефонные мошенники развели москвича на 60 миллионов рублей
Ранее в Москве телефонные мошенники околпачили местного обитателя и в месяц выманили у него практически 60 миллионов рублей.
Аферисты позвонили мужчине в одном из мессенджеров и представились поначалу сотрудником по работе, а потом правоохранителями и сотрудниками финмониторинга и сказали ему, что типо от его имени некто совершает жульнические операции и для того, чтоб пресечь это, мужик должен перевести средства на определенные счета.
В итоге пострадавший перевел на обозначенные жуликами счета наиболее 59,9 миллиона рублей. Для этого москвичу пришлось брать средства в долг и оформлять кредит.
Удалось телефонным аферистам развести даже экс-прокурора. Говорилось, что в Москве прошлый начальник управления по надзору за соблюдением федерального законодательства прокуратуры городка продал кар марки Audi Q7 и дал жуликам вырученные за него средства и все скопления в размере 20 миллионов рублей. Чтоб этого достигнуть, мошенники во время телефонных дискуссий представлялись ему сотрудниками Роскомнадзора, Росфинмониторинга и Мосэнерго и ведали, что его накопительные счета находятся под опасностью и все средства необходимо срочно перевести на типо неопасный счет.
